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家族财富管理现状:戴着“镣铐”跳舞

来源:中国经济网 | 作者:佚名 | 2015年7月1日() | 打印内容 打印内容

  对于家族财富管理,西方发达国家家族办公室为顶级富豪家族理财已运行百余年,并且有一套成熟标准。而国内的金融机构从2013年起才开始涉足家族财富管理领域。那么,目前国内家族办公室的现状究竟如何?又受制于哪些制度缺陷?

  “前些日子给一批私人银行客户做培训时,曾有几位表示,感觉国内财富管理业务不如境外成熟,甚至有潜在风险。其担心刚好折射出经济转型期财富积聚人群所遭遇的阵痛,民营企业恰遇创业一代向二代传承之际,这种叠加致使当前民营企业的财富传承问题更加凸显”,近日,有知名律师向《每日经济新闻》理财部(微信公众号:“火山财富”huoshan5188)记者表示。

  对于家族财富管理,西方发达国家家族办公室为顶级富豪家族理财已运行百余年,并且有一套成熟标准。而国内的金融机构从2013年起才开始涉足家族财富管理领域。受制于国人传统仪式及国内相关制度的不完善,从业者面临的既是巨大机遇也是严峻挑战,就像戴着“镣铐”起舞。那么,目前国内家族办公室的现状究竟如何?又受制于哪些制度缺陷?

  家族财富传承迫在眉睫

  中国高净值人群近两年的爆发性增长引人注目。胡润百富榜《中国超高净值人群需求调研报告(2014-2015)》显示,中国超高净值人群约1.7万人,总计资产规模约31万亿元,平均资产规模18.2亿元,以企业主为主。其中,资产规模上亿元的共6万人,而超过千万的达到96万人,预计整体可投资资产规模达112万亿元。

  招商银行和贝恩公司发布的《2015中国私人财富报告》指出,“财富传承”的重要性排序已从两年前的第五位跃居至第二位,约46%的高净值人士、约51%的超高净值人士开始考虑财富传承,其中部分人士已着手进行财富传承的安排。

  于是乎,国内金融机构纷纷看好这一市场前景。海外兴起已100余年、专为顶级富豪家族服务的家族办公室,从2013年起开始被国内金融机构紧急借鉴和模仿。所谓家族办公室,即是为高净值家庭提供全方位财富管理的家族服务的机构,其设立目的就是使家庭的资产得到长期发展,最终顺利地进行保值、增值及后代的传承。

  在金融机构眼中,高净值人群拥有的庞大财富需求形成了一片天然蓝海,跑马圈地是必须的。而这片蓝海究竟有多广阔,具体数据可能谁也算不清;各大榜单的富豪理论上都是潜在客户,不论数量还是规模都相当可观。尽管家族办公室对于盈利模式和最终利润都讳莫如深,但显然这是一项回报不菲的生意。

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