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家族财富管理现状:戴着“镣铐”跳舞

来源:中国经济网 | 作者:佚名 | 2015年7月1日() | 打印内容 打印内容

  国内第三方家族办公室主要有和丰家族办公室、汉家族办公室、磐合家族办公室等,创始人多为金融或法律机构的高管出身,实战经验丰富、人脉广泛,如海外私人银行高管、著名律师等。

  以磐合家族办公室为例,核心团队一共8人,包括执行董事兼总裁、董事兼执行总裁、董事兼常务副总裁、董事兼国际部总经理、董事兼财富管理部总经理、私人信托部总经理、国际税务筹划首席顾问、高级顾问,涵盖金融、法律、税务等多方面资深业内人士。

  另外,以诺亚财富为首的一批财富管理公司也在积极拓展家族办公室业务。“每一次和一个家族进行沟通时,我都会问,你的家族最重视的是什么?我才知道用什么架构来保护它。要找到这个方法不容易,因为没有一个适用的万灵丹。重点要有建造架构的经验和智慧,以及一群有经验的人进行协助。”颜怀江表示。

  颜怀江作为磐合家族办公室创始人,曾出任瑞士银行副总裁,其对《每日经济新闻》理财部(微信公众号:“火山财富”huoshan5188)记者表示,“磐合家族办公室团队目前20多人,并且正在培养新人。可以去谈客户的约4~5人”。

  颜怀江告诉记者,“可能每一间家族办公室的定位对于每一个客户来说都不一样,因为服务一定是客制化的,不会有太多的一致性。全世界的家族办公室有两个极端,一个是保姆式的,注重家族成员全球的出行、安排飞机、处理账单、度假规划等都要管;另一个是单纯只管财,国内现在大部分都是这种,只帮你资产管理,每年给你多少回报。我们比较偏重人性,注重家族中人和人之间的和谐,在这样的前提之下做好财富管理。”

  至于收费模式,颜怀江表示,这是按客户的资产规模、复杂程度、每年要做的事情来决定的,没有一定的标准,市场上也没有平均水平,最重要的是“让客户觉得你有多值钱。”

  记者了解到,传统家族办公室通常按照客户每年资产总值的1%进行收费。此外,汉家族办公室的基础服务费为100万元/年,在此基础上,客户可根据其家族特性,选取其他个性化增值服务。假设家族办公室一共管理20个家族,其某一年总规模为500亿元,那么,当年收益就会达到5亿元。

  作为第三方发起的家族办公室,可以调配所有金融机构为其客户服务。例如磐合家族办公室就可以与14家私人银行、5家商业银行、8家信托公司,还有保险平台、会计师事务所、律师事务所、移民服务机构等进行合作。

  解构第三方家族办

  不同于金融机构家族信托的产品化经营,第三方家族办公室又是如何规划家庭资产及家族企业的呢?

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